Целью правовых актов в отношении средств, полученных преступным путем, является предотвращение легализации незаконно полученных средств. Законодательные меры против легализации незаконно полученных средств осуществляются отдельными правительствами и международными организациями. Отмывка денег — это процесс, при котором грязные деньги превращаются в чистые деньги. Это делается путем сокрытия источников средств, смешивания их с законными действиями или вкладыванием их в законные активы. Криптовалюта является привлекательным способом для отмывания денег из-за ее конфиденциальности, сложности приобретения средств и еще не разработанного правового регулирования. Преступники часто пользуются ею, чтобы отмыть большие суммы денег. Криптовалютные биржи контролируют подозрительные действия, как часть процедуры AML, и сообщает об этом правоохранительным учреждениям.
Законы о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем (AML) помогают бороться с незаконной торговлей средствами. Эти правила гласят, что централизованные криптовалютные биржи должны обеспечивать безопасность клиентов и бороться с финансовыми преступлениями. Поскольку криптовалюты являются анонимными, их регулирование в значительной степени основывается на наблюдении за поведением клиентов и их идентификации.
AML — это правила и правовые акты, предотвращающие незаконный оборот и отмывание средств. Меры AML, например, направлены на борьбу с финансированием терроризма, мошенничеством в налоговой сфере и международной контрабандой. Процедуры AML в различных странах могут отличаться, однако многие страны мира стремятся прийти к единым стандартам. С развитием технологий появляются все новые способы отмывания денег. Цель программы AML — распознавать действия, которые могут считаться подозрительными. Примерами таких действий могут быть большие денежные перечисления, многократные вклады на счет и контрольные проверки пользователей в списках пользователей. Правила предотвращения легализации незаконно полученных средств распространяются не только на криптовалюты. Прошло довольно много времени, прежде чем законы о предотвращении отмывания денег начали эффективно работать в отношении криптовалют. Технология блокчейна непрерывно развивается, и вместе с мерами регулирования меняются также и процедуры AML. Но это не всегда имеет положительное влияние. Владельцы криптовалют высоко ценят анонимность и децентрализацию своих активов. По этой причине усиленное регулирование и документирование идентификации пользователей считается мерой, противоречащей этике криптовалют.